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【财富案例】黄先生需要善用现有金融资产_外事邦

2021-06-25 14:24:58

客户背景:黄先生是企业中层管理人,持有各类金融资产主要顾虑:长远善用现有资产,在稳健风险管理下做到稳定回报,同时以低成本准备将来的传承安排需要注意的事项:需要确保资产的地区,种类,和货币风险有平衡。

没有方案的坏处:客户个人在处理公务

时,难以就投资组合做出及时和适当的调整设立方案的好处:有专业人士审视,费用与组合的投资表现挂钩,利益一致善用现有的资产,利用金融工具提高回报透过低风险的金融操作,带来现金流,以支付传承安排的所需架构费用

方案概要:我们协助黄先生,将金融资产注入信託,做好信託在条款设计上的安排后,委託并监察信託下资产的投资行为。在我们的监察下,投资顾问

1.透过利用槓杆,购买安全资产,以提高回报。

2.透过善用现有的股票组合,利用金融操作,在不增加风险的情况,下进一步提高回报

3.检视整体投资组合,确保在地区上,货币上,资产类别上达到平衡

4.配合信託架构,确保资产安全,和配合长远分派需要

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私募基金,相对于公募基金的优势有哪些?

1、私募聚集了投资界的尖子生。私募基金经理很多是从公募基金出来的,属于在市场磨砺后出来自主创业的尖子生。 2、私募无仓位限制,在高风险区域,基金可减仓甚至空仓等待时机。 3、私募风险管控更敏感,往往设立警戒线及平仓线,有限控制投资风险。

私人银行服务门槛高吗?

私人银行高端投资服务,主要具有以下三个特征:私人定制的金融投资产品、专业化投资咨询服务、高端客户专享增值服务。 私人银行的门槛一直没有统一的规定。西方的银行服务根据客户的资金量规模,将客户分为四大类: 1、大众银行,对客户的资产规模没有限制; 2、贵宾银行,资产规模大部分在10万美元以上; 3、私人银行,客户资产大部分在100万美元以上; 4、家庭办公室,客户规模大部分在3000万美元以上。 在中国,许多国内银行将私人银行服务的门槛定在100万美元。

如何理解量化交易?

量化交易是指以先进的数学模型替代人为的主观判断,利用计算机技术从庞大的历史数据中海选能带来超额收益的多种“大概率”事件以制定策略,极大地减少了投资者情绪波动的影响,避免在市场极度狂热或悲观的情况下作出非理性的投资决策 。

什么是房地产信托基金(REITs)?

REITs(Real Estate Investment Trusts)即房地产投资信托基金,是一种通过发行股票或单位受益凭证来募集消费者资金,由专业投资机构进行房地产投资经营管理,并将投资综合收益定期分配给消费者的一种信托基金。 REITS虽然主要投资于房地产领域,但是也投资于交通运输、物流仓储、数据中心等基建类的领域,我国目前试点落地的基础设施REITs就是采用这种投资方向。

家族信托是富豪们的专属工具吗?

绝大多数人对家族信托最初的认识是来自影视剧和媒体报道,如《人民的名义》里的设立2亿家族信托的高小琴,还有传媒大亨默多克、石油起家的洛克菲勒家族、香港首富李嘉诚、一代名伶梅艳芳等等——似乎家族信托只能就只是超级富豪们的专属工具。 其实不然,根据银保监会37号文最新规定,家族信托的财产金额或者价值不低于1000万元就可以设立。因此,对于大多数高净值客户来说都能满足设立的条件,完全通过设立家族信托实现资产隔离保护、婚前财产保护、减少继承纠纷、防止挥霍等家庭财富保护与传承中的现实问题。

家族信托=理财产品吗?

很多人经常把家族信托和平时在信托公司或私人银行购买的理财信托理解为一回事儿,事实上二者存在本质区别。 家族信托则是一种运用信托法律关系的安排,以实现资产隔离保护和财富传承为主要目的的信托业务。 家族信托是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托,以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的,提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益(慈善)事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。家族信托的财产金额或者价值不低于1000万元,受益人包括委托人在内的家庭成员,但委托人不得作为唯一受益人。 “理财信托”指的是以资金保值增值为目的集合资金信托计划。单纯以追求信托财产保值增值为主要信托目的,具有专户理财性质和资产管理属性的信托业务不属于家族信托。

我到底要不要买理财险?

如果你已经配置了充足保额的保障类产品,有笔可中长期闲置的资金,不靠年金来追求高额收益,了解产品,不冲动投保和退保,那么你就可以考虑买理财险了。

生活中哪些属于被动收入?

被动收入(Passive Income)是不需要花费多少时间和精力,也不需要照看,就可以自动获得的收入。如房产租金、版权收入、投资理财收益等。

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